作者｜呂婧雯

36氪獲悉，「NewBanker牛投邦」已完成了由MindWorks Capital概念資本領投的B+輪融資。

近年來，中國的財富管理市場銷售高速增長，2020年公募基金、私募基金、保險產品和銀行理財產品同比增長分別為24%、16%、11%和13%。尤其公募基金，已達到24萬億規模。相較于海外金融機構，國內的金融行業在數字化IT投入較低，普遍缺乏數字化的一體化營銷運營管理手段，也蘊含了巨大的數字化服務市場機會。

自2020年，中國的公募基金產品發行總量實現了28%的高速增長，公募基金市場趨于成熟。但公募基金的財富管理業務在客戶管理運營端仍然存在分銷渠道廣且覆蓋率低、營銷合規要求高、運營管理缺乏數據支持等諸多痛點。

36氪了解到，NewBanker牛投邦從公募基金的綜合數字化營銷運營平臺切入，提供覆蓋基金公司營銷業務的全生命周期，集綜合運營、產品運營、客戶運營、單品及組合營銷和場景營銷等一體化的智能營銷運營管理平臺。

按照客戶類型不同，基金公司的財富管理業務架構按照業務模式通常會根據面向大眾客戶、高凈值客戶、機構客戶、銀行和券商等分銷渠道方而分為電商模式、財富模式、機構模式和渠道模式。

對于不同的業務模式和不同類型的投資人，基金公司的銷售手段和觸達客戶渠道也不盡相同。除了一個完整的中后臺運營管理系統，對應到客戶經理支持工具方面，客服經理和渠道客戶經理使用的營銷工具、銷售工具、服務工具、協同工具等軟件系統復雜而難以協同。

因此，在產品設計上，牛投邦一方面通過NewBanker綜合運營管理系統為基金公司內部的投研部門、市場營銷部門、運營部門和銷售部門提供一體化的協同工具；另一方面，通過基金營銷銷售運營的綜合工具模塊，幫助客戶經理提供交易輔助、客戶分析、投后陪伴等圍繞SCRM打開的綜合服務。

目前，NewBanker的商業模式是為數字化轉型的基金公司、財富管理機構提供軟件平臺搭建和數字化升級，平均客單價在數十萬元至數百萬元不等。

NewBanker已經打造了嘉實財富、中歐基金、國泰基金、銀華基金、招商基金、西部證券、光大銀行、恒天財富等國內一線基金及基金銷售公司等標桿客戶。

目前，市場上針對于財富管理行業提供數字化解決方案的公司有專注為證券業務IT一體化集成服務商恒生電子和頂點軟件；非一體化綜合解決方案方面的服務商還有資產配置工具類的SaaS服務商貝塔數據，為金融機構提供社交營銷解決方案的蘑菇等。

NewBanker的CEO李清昊告訴36氪，公司的學習對標是一家歐洲公司：Allfunds。 Allfunds是國際化基金數字化服務商和基金分銷服務平臺，在過去20多年間，持續不斷地為基金公司和基金銷售機構搭建基金分銷系統和IT基礎設施。Allfunds于2021年登陸資本市場，目前市值約110億歐元。

牛投邦具備復合型的團隊背景，團隊深耕財富管理行業和財富科技領域多年。領域知識團隊來自于國內外專業的財富管理機構、銀行、券商的財富管理條線，而技術團隊則來自于金融科技和各大互聯網大場。