中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月30日訊(記者 王金瑞)6月以來，交銀理財(cái)、中銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)、光大理財(cái)、寧銀理財(cái)?shù)榷嗉依碡?cái)公司發(fā)布費(fèi)率調(diào)整公告，下調(diào)部分產(chǎn)品固定管理費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率等，部分產(chǎn)品固定管理費(fèi)率降至0。
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6月28日，交銀理財(cái)發(fā)布公告稱，該公司管理的交銀理財(cái)穩(wěn)享靈動(dòng)慧利季季開6號(hào)理財(cái)產(chǎn)品自2023年7月6日(含)起對(duì)銷售手續(xù)費(fèi)及固定管理費(fèi)給予階段性優(yōu)惠，銷售手續(xù)費(fèi)率由0.30%(年化)下調(diào)至0.20%(年化)；固定管理費(fèi)率由0.30%(年化)下調(diào)至0.15%(年化)，優(yōu)惠截止日期將另行公告。
除交銀理財(cái)之外，6月26日，中銀理財(cái)發(fā)布公告稱，將于2023年7月7日至2023年10月7日對(duì)“中銀理財(cái)-穩(wěn)富(季增益)004”產(chǎn)品B份額費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠，將銷售服務(wù)費(fèi)率由0.30%(年化)下調(diào)至0.10%(年化)。
更早之前，6月21日，光大理財(cái)發(fā)布“關(guān)于開展‘陽光金同利11期’理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告”。公告顯示，為更好地服務(wù)新老投資者，降低投資成本、優(yōu)化投資體驗(yàn)，公司于2023年6月27日(含)至2024年1月9日(含)開展“陽光金同利11期”理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，活動(dòng)期間管理費(fèi)率調(diào)整為0.10%(年化)。
就費(fèi)率調(diào)整的幅度來看，主要集中在10-50個(gè)基點(diǎn)之間不等，部分產(chǎn)品固定管理費(fèi)率出現(xiàn)下調(diào)至0的情況。寧銀理財(cái)此前發(fā)布的公告顯示，計(jì)劃于2023年6月28日開始，針對(duì)寧欣天天鎏金現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品1號(hào)-C份額的銷售服務(wù)費(fèi)、固定管理費(fèi)給予一定優(yōu)惠，銷售服務(wù)費(fèi)由0.4%(年化)調(diào)整為0.15%(年化)，固定管理費(fèi)由0.4%(年化)調(diào)整為0，優(yōu)惠截止日期為2023年7月31日。
值得關(guān)注的是，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)梳理各家理財(cái)公司費(fèi)率調(diào)整公告發(fā)現(xiàn)，多家理財(cái)公司為階段性調(diào)整部分產(chǎn)品費(fèi)率，時(shí)間周期包括一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月甚至一年，也有部分理財(cái)公司在公告中僅注明費(fèi)率優(yōu)惠的開始日期，費(fèi)率優(yōu)惠截止日期將另行公告。
近期，多家理財(cái)公司紛紛宣布部分產(chǎn)品階段性采用優(yōu)惠費(fèi)率，“降費(fèi)”潮背后的原因是什么呢？
“在經(jīng)歷去年的破凈潮后，客戶對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品投資的熱情下降，去年銀行理財(cái)規(guī)模總體下降。”郵儲(chǔ)銀行研究員婁飛鵬接受中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示，面對(duì)居民存款屢創(chuàng)新高的情況，理財(cái)產(chǎn)品通過費(fèi)率優(yōu)惠的方式讓利客戶，有助于吸引客戶投資，從而在理財(cái)市場(chǎng)出現(xiàn)復(fù)蘇的情況下抓住機(jī)會(huì)穩(wěn)定客戶投資。
招聯(lián)首席研究員董希淼表示，理財(cái)公司此舉一方面可表達(dá)出對(duì)自身投資能力的信心。同時(shí)，也能夠?qū)⒗碡?cái)公司與投資者的利益綁定得更為緊密，增強(qiáng)雙方粘性。對(duì)于投資者而言，也可以變相增加收益，具備積極意義。
在婁飛鵬看來，費(fèi)率下調(diào)的方式并不可持續(xù)，也不能作為長(zhǎng)期手段使用。董希淼對(duì)此也有類似的看法，他認(rèn)為，費(fèi)率調(diào)整將增大理財(cái)產(chǎn)品對(duì)投資者的吸引力，是理財(cái)公司短期內(nèi)規(guī)模擴(kuò)張的有效競(jìng)爭(zhēng)手段之一，但長(zhǎng)期持續(xù)的可能性較低。
董希淼進(jìn)一步指出，費(fèi)率高低不應(yīng)作為投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品的關(guān)鍵因素。投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)基于自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性需求、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，進(jìn)行綜合考慮后再來選擇適合自己的產(chǎn)品。
關(guān)于未來是否有別的理財(cái)公司進(jìn)行費(fèi)率調(diào)整，上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，不排除后續(xù)其他理財(cái)公司跟進(jìn)的可能性。“費(fèi)率方面的優(yōu)惠是提升競(jìng)爭(zhēng)力的一種手段，但是對(duì)于理財(cái)公司而言，投資管理能力還是最核心的競(jìng)爭(zhēng)力。”曾剛說道。
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