2023年以來，受投資市場波動影響，國內多家銀行財富管理相關營收承壓，“大財富熱潮”陷入陣痛期，“資配門檻較高，專業人才缺乏”“數據驅動不足，投研效率低下”“客戶洞察欠佳，個性化輸出不足”“投資者教育不到位”等問題日漸凸顯，給銀行財富管理業務帶來了嚴峻的挑戰，也倒逼銀行應用新技術，實現“業務短板補齊”與“創造發展機遇”的兼顧。

某行零售與財富管理部領導曾指出，角逐財富管理時代，要適應變化、洞悉路徑、掌握手段——科技飛速迭代下，數字化轉型是推進財富管理業務發展的必然選擇。

在此背景下，作為一站式服務的AI科技領航者，百融云創多年來深耕NLP、隱私計算、機器學習和云計算等前沿科技，打造了決策式AI和生成式AI兩種相輔相成的AI技術方案，并提出MaaS(模型即服務)+BaaS(業務即服務)的服務模式，在AI賦能國內零售銀行業方面，具備卓越的行業理解與優秀實踐經驗。下面讓我們從某國有大行省分行案例出發，一窺財富管理業務的數智革新路徑，了解百融云創助力銀行財富管理業務的突圍之道。

某國有大行省分行有百萬級規模的代發客群，希望有效利用該客群發展財富管理業務，提升中收規模，但受制于機制不完善、技術應用不成熟等短板，一直以來代發留存率、轉化率并不理想。

為高效解決該行痛點、補齊短板，百融云創派出專家團隊，在幾天內集中邀約行方人員，開展溝通與調研，陸續對銀行IT系統、業務系統、產品層面現狀進行摸排，盤點產品、權益、觸客渠道、客戶情況等，把分散在不同系統和業務線的信息匯總起來，對這個“沉睡金礦”的物理環境進行全面的勘察。

對于該銀行財富管理業務轉型，百融云創于業內首創“4+1”財富管理數智化解決方案，所謂“4+1”，即數字化洞察、智能匹配、常態運營、敏捷迭代以及策略引擎，打通財富管理客群經營的全鏈路。

在“4+1”財富管理數智化解決方案的賦能下，該行逐漸形成了財富管理常態化運營機制。據了解，該項目形成30萬余營銷線索，人均提升產品數達到1.8個，代發留存率從原來的14%提升到16%，AUM年增量超20億。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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