8月6日，央行營業(yè)管理部開出大額罰單，嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規(guī)行為。聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司(以下簡稱聯(lián)動優(yōu)勢公司)被警告，并被沒收違法所得1207.92萬元，并被罰款1216.92萬元，合計被罰沒2424.84萬元。

聯(lián)動優(yōu)勢公司的違法行為類型為違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定。

中國經(jīng)濟網(wǎng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，聯(lián)動優(yōu)勢公司已收到了三張罰單。

2月11日，聯(lián)動優(yōu)勢安徽分公司違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定，央行合肥中心支行責令其限期改正，并給予警告，并處6萬元罰款。

7月25日，聯(lián)動優(yōu)勢公司因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外，被國家外匯管理局北京外匯管理部罰款215.05萬元。

聯(lián)動優(yōu)勢公司于2011年1月19日在北京市工商行政管理局登記成立，經(jīng)營范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單等，是聯(lián)動優(yōu)勢科技有限公司的全資子公司。聯(lián)動優(yōu)勢公司是上市公司海聯(lián)金匯(002537.SZ)的全資三級子公司。

8月7日，海聯(lián)金匯發(fā)布關于全資三級子公司收到行政處罰決定書的公告。公告稱，收到本次行政處罰決定書后，聯(lián)動電商及時與中國人民銀行營業(yè)管理部積極溝通，將按照要求足額交付罰款。聯(lián)動電商已經(jīng)針對違規(guī)問題開展自查，并完成大部分整改工作，后續(xù)將積極落實各項監(jiān)管要求，加強商戶審核及日常監(jiān)控工作，完善風險合規(guī)相關管理制度，完善客戶服務制度和流程，維護消費者合法權益。當日，海聯(lián)金匯收盤報9.89元，漲幅1.96%，股價并未受上述事件影響。

在開出大額罰單當日，也即8月6日，央行營業(yè)管理部在其官網(wǎng)發(fā)布題為《嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規(guī)行為》的文章。文章指出，為貫徹黨的十九大、全國金融工作會議和中央經(jīng)濟工作會議精神，落實互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署和中國人民銀行關于嚴禁商業(yè)銀行、支付機構為非法交易場所提供支付結算服務的要求，切實防范和化解金融風險，央行營業(yè)管理部對國付寶信息科技有限公司(以下簡稱國付寶公司)開展了支付業(yè)務和履行反洗錢義務執(zhí)法檢查;對聯(lián)動優(yōu)勢公司開展了支付業(yè)務和跨境外匯收支業(yè)務執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實，國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術手段對境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡支付服務。此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外等違法違規(guī)行為。

央行營業(yè)管理部指出，聯(lián)動優(yōu)勢公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》、《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治實施方案的通知》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》等有關規(guī)定。聯(lián)動優(yōu)勢公司引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。

央行營業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律法規(guī)對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得1207.92元，并處罰款1431.97元，合計罰沒人民幣2639.89萬元。

央行營業(yè)管理部還表示，將繼續(xù)認真落實國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟金融秩序。(記者華青劍)