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新華社北京8月25日電（記者李延霞）為推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，銀保監會25日對外發布《理財公司內部控制管理辦法》，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構。

辦法要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。要求理財公司建立產品存續期管理制度，持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。

辦法要求強化理財業務賬戶管理，完善投資決策分級授權機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯交易管理與風險隔離，保護投資者合法權益，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。

根據辦法，理財公司應設立首席合規官，負責對內部控制建設和執行情況進行審查、監督和檢查，并可以直接向董事會和監管部門報告。建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單。在理財公司官方網站或者中國理財網等行業統一渠道公示投資人員任職信息、關聯交易信息、托管機構信息等。

數據顯示，目前共有30家理財公司獲批籌建，其中28家獲批開業。截至今年6月末，銀行及理財公司理財產品合計余額29.1萬億元。其中，理財公司產品余額19.1萬億元。

銀保監會表示，發布實施辦法有利于促進同類資管業務監管標準統一，增強理財公司法治觀念和合規意識，促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。

關鍵詞： 理財公司