繼2022年率先在行業(yè)內(nèi)推出財(cái)富顧問數(shù)字人小信之后，獲得首批金控牌照的中信金控，在數(shù)字化的征程上又迎來新突破。
(資料圖片僅供參考)
始于2022年的中信財(cái)富廣場項(xiàng)目，在2023年2月5日正式對外發(fā)布。伴隨這個(gè)項(xiàng)目問世，中信財(cái)富廣場對客平臺，亦將旗下五家一級金融子公司APP全部連接起來。
對于個(gè)人客戶而言，連接又將帶來怎樣的變化？
在中信銀行主APP和信用卡中心的動卡空間APP主頁上嵌入中信財(cái)富廣場導(dǎo)航條，中信銀行客戶授權(quán)后點(diǎn)擊進(jìn)入財(cái)富廣場界面，即可看到最新資訊、中信優(yōu)品、權(quán)益積分和生活場景等服務(wù)。與此同時(shí)，中信銀行客戶亦可以借助財(cái)富廣場頁面直接鏈接證券、保險(xiǎn)等其他公司APP。
作為中信金控?cái)?shù)字化的重要平臺，中信財(cái)富廣場通過連接子公司，在構(gòu)建“一個(gè)客戶，一套賬戶”的大平臺。
一個(gè)客戶，一套賬戶
正是這樣的連接理念，促使中信財(cái)富廣場成為多家子公司合力而為的一件事。據(jù)了解，在中信財(cái)富廣場上線初期，其將嵌入中信銀行、中信證券、中信建投證券和中信保誠人壽五個(gè)已有的APP里，目前五家公司的總客戶量超過1.5億。
多家機(jī)構(gòu)連接起來的意義是什么？中信金控正在詮釋這個(gè)答案——每一個(gè)客戶在授權(quán)后，在中信財(cái)富廣場上都能看到自己更全面的資產(chǎn)配置視圖。
例如，白領(lǐng)李晶在中信銀行、中信證券等公司均有開戶賬號和一定資產(chǎn)，而中信財(cái)富廣場可以為該客戶呈現(xiàn)出全面的資產(chǎn)視圖，財(cái)富顧問可以為她提供全資產(chǎn)的配置方案，她對全資產(chǎn)配置的理念和要求都將更加深入。
根據(jù)每個(gè)客戶的需求，提供“千人千面”的資產(chǎn)配置方案，這是中信財(cái)富廣場為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)的初心。值得關(guān)注的是，“千人千面”的資產(chǎn)配置需要強(qiáng)大的科技力量支撐。據(jù)了解，中信金控整合了各子公司的科技資源，每家機(jī)構(gòu)均由公司級科技分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，創(chuàng)造更大效果的科技賦能。
助力客戶更全面配置資產(chǎn)
在業(yè)內(nèi)人士看來，中信財(cái)富廣場還有一層作用，即幫助子公司將客戶更深入融合到中信金融服務(wù)體系里，也為客戶提供更為便捷和周到的服務(wù)。
一點(diǎn)連通、全程陪伴、智啟財(cái)富、匯享生活......中信財(cái)富廣場的功能和亮點(diǎn)，成為其開啟居民未來財(cái)富生活新高度的按鈕。
“一點(diǎn)連通”主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是用戶可以用一個(gè)身份通行中信，中信財(cái)富廣場建立了統(tǒng)一的用戶識別體系，任何一個(gè)用戶可以從多渠道進(jìn)入，只要通過一站式的授權(quán)，用戶就能夠在中信旗下的各個(gè)渠道上實(shí)現(xiàn)身份的互認(rèn)。二是在財(cái)富廣場上，用戶通過點(diǎn)擊浮動導(dǎo)航條的財(cái)富廣場圖標(biāo)，一次登錄，就可以全面體驗(yàn)各個(gè)子公司的金融服務(wù)。
“全程陪伴”主要體現(xiàn)為客戶可以在財(cái)富廣場查看中信資產(chǎn)配置委員會優(yōu)選出的“中信優(yōu)品”、各子公司的精選產(chǎn)品。客戶授權(quán)后，可了解本人資產(chǎn)的全景視圖，享受到基金、保險(xiǎn)等各個(gè)品類的綜合金融服務(wù)，并體驗(yàn)商旅出行、出國金融、權(quán)益積分等非金融場景服務(wù)。
“智啟財(cái)富”是財(cái)富廣場將為客戶提供智慧化的財(cái)富服務(wù)，通過對客戶全方位資產(chǎn)視圖的綜合分析和財(cái)富體檢，從全局性的視角幫助客戶及時(shí)了解當(dāng)前健康度，并基于客戶的全方位信息，給客戶推薦最適合的資產(chǎn)配置方案。
“匯享生活”的亮點(diǎn)是通過財(cái)富資訊社區(qū)，匯聚金控旗下各金融子公司以及第三方機(jī)構(gòu)的權(quán)威財(cái)富觀點(diǎn)。除了中信旗下上千名專家和研究員外，也引入了專業(yè)的財(cái)經(jīng)媒體和頭部資管機(jī)構(gòu)入駐，發(fā)揮其專業(yè)的市場研究和深度分析能力，為財(cái)富廣場的用戶提供全方位的財(cái)經(jīng)資訊。
據(jù)了解，華夏基金、中信期貨、百信銀行、中信消費(fèi)金融等中信其他子公司今年也將陸續(xù)將產(chǎn)品、服務(wù)接入“中信財(cái)富廣場”。通過中信財(cái)富廣場連接各個(gè)公司精選產(chǎn)品和服務(wù)，客戶可以基于全面資產(chǎn)評估進(jìn)行選擇，幫助客戶更有效進(jìn)行全面資產(chǎn)配置。
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