2022年是充滿著不確定性的一年，所有人都深刻感受到了黑天鵝和灰犀牛共同沖擊所帶來的威力。俄烏戰(zhàn)爭終局遙遙無期、美聯(lián)儲(chǔ)加息和縮表并行、國內(nèi)疫情反復(fù)侵?jǐn)_，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場形成了巨大的挑戰(zhàn)，也影響到了很多人對(duì)未來的判斷，面對(duì)如此復(fù)雜的國內(nèi)外宏觀局勢(shì)，我們需要了解前沿的實(shí)踐、思考新的方法、并采取行動(dòng)。
正是在此背景下，2022諾亞榮耀長青峰會(huì)正式揭開序幕。“長青”二字，寓意著家族長青與財(cái)富長青。
本場峰會(huì)，諾亞榮耀也非常榮幸邀請(qǐng)到了多位業(yè)界大咖和諾亞高管蒞臨現(xiàn)場及遠(yuǎn)程連線，分別是諾亞集團(tuán)財(cái)富管理體系輪值CEO吳衛(wèi)國、諾亞榮耀保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)行董事黃朝晞、著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家朱少平教授、信美人壽相互保險(xiǎn)社創(chuàng)始人、董事長楊帆、弘康人壽固定收益二部總經(jīng)理賈繼承等等，他們從全球宏觀經(jīng)濟(jì)講到資本市場現(xiàn)狀、再到資產(chǎn)保障具體方案，全方面剖析了高凈值人群當(dāng)下遇到的“痛點(diǎn)”問題。
嘉賓們到底作出了怎樣的市場解讀？傳遞了怎樣的價(jià)值信息？且來回顧一番主會(huì)場的精彩分享。
吳衛(wèi)國：保護(hù)好客戶的資產(chǎn)，是諾亞的責(zé)任
吳衛(wèi)國先生和大家回顧了諾亞過去18年以來的發(fā)展過程和變革行動(dòng)。作為一家老牌的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，諾亞一直都肩負(fù)著一個(gè)責(zé)任，就是一定要提前感知到市場所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)努力保護(hù)好客戶的資產(chǎn)，這是諾亞的責(zé)任，也是從事這個(gè)行業(yè)應(yīng)該具有的一種能力。
為此，諾亞今年成立了三大辦公室，并發(fā)布了2022年資產(chǎn)配置策略，提出“先保護(hù)，再增長”的核心觀點(diǎn)，建議諾亞的全球高凈值客戶重新檢視自己的家庭和家族的資產(chǎn)配置情況，做好資產(chǎn)保障和資產(chǎn)隔離。
同時(shí)，吳衛(wèi)國現(xiàn)場還與大家探討了為何要做到“先保護(hù)，再增長”？他提到了俄烏沖突、印度電力危機(jī)、全球通脹問題、中國經(jīng)濟(jì)壓力、疫情負(fù)面影響等等因素，并表示接下來我們可能會(huì)面對(duì)衰退、蕭條和危機(jī)，在這樣的形勢(shì)下，如何去面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)是大家要面臨的問題。
那么，該如何做好“先保護(hù)”呢？吳衛(wèi)國指出，在解決“先保護(hù)”問題上，希望大家關(guān)注諾亞CSO辦公室提出的國內(nèi)保護(hù)方案和國外保護(hù)方案。其中國內(nèi)保護(hù)方案的核心是終身壽險(xiǎn)，大額年金等人壽保險(xiǎn)，其中終身壽險(xiǎn)能夠具有實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富規(guī)劃的雙重作用。
此外，吳衛(wèi)國也特別提到了諾亞榮耀保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。在落實(shí)“先保護(hù)“策略上，諾亞榮耀能篩選出最適合客戶的產(chǎn)品，幫客戶做全方位的資產(chǎn)配置
朱少平教授：資產(chǎn)如果不增值，就會(huì)減值
朱少平教授則對(duì)國內(nèi)外環(huán)境、救市政策、疫情防控、各項(xiàng)大類資產(chǎn)做了宏觀全面的解讀，并強(qiáng)調(diào)企業(yè)家一定要盡早做好資產(chǎn)配置。
朱少平教授認(rèn)為，俄烏沖突帶來的國際局勢(shì)使得中國未來面臨的壓力會(huì)很大。再加上疫情這一因素，導(dǎo)致近兩年國內(nèi)的整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生了重大的變化。但目前國內(nèi)的金融整體穩(wěn)定，金融的政策也是合適的
在資產(chǎn)配置方面，朱少平教授指出，作為高凈值人群，我們的資產(chǎn)如果不增值，就會(huì)減值。因?yàn)椴还苣阍趺醋儯覀円荒甑耐ㄘ浥蛎浺灿?%。2%就意味著我們現(xiàn)有的資產(chǎn)是縮水的。因此，只有把資產(chǎn)放在增值過程當(dāng)中，才能保證不減值或者再增值。
朱少平教授稱，在復(fù)雜的環(huán)境下，高凈值人群一定要早做安排，做一些必要的配置，包括黃金、現(xiàn)金、外匯，配置比例大概都在10%左右。保險(xiǎn)的比例則高于前面這些，達(dá)到15%，這樣才能起到防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。如果你是企業(yè)家，持有別人的股權(quán)和股票比例，不要超過20%，另外的20%左右再配置基金。
楊帆：信美未來五年將布局三大方向
楊帆先生在峰會(huì)中，則帶領(lǐng)大家講述了相互制保險(xiǎn)的前世今生，并且重溫了信美的誕生與發(fā)展歷程。
相互保險(xiǎn)是一個(gè)非常古老的詞匯，追溯歷史來看，它比股份制更早出現(xiàn)，而且一直是國際主流的保險(xiǎn)形態(tài)，在全球保險(xiǎn)市場中占據(jù)重要位置。根據(jù)楊帆介紹，在法國、德國、日本等發(fā)達(dá)市場，相互保險(xiǎn)組織的比例非常高，都超過了40%，美國的比例也接近40%。
作為國內(nèi)首家且唯一一家相互制壽險(xiǎn)組織，信美誕生于2017年，并在過去的五年中不斷創(chuàng)造行業(yè)“奇跡”。去年信美的保費(fèi)收入超過65億，資產(chǎn)規(guī)模也跨上新臺(tái)階，超過200億，且在2020年成立第三年就實(shí)現(xiàn)當(dāng)年盈利，打破壽險(xiǎn)行業(yè)“七平八盈”的傳統(tǒng)規(guī)律。對(duì)于這樣傲人的成績，楊帆表示，這與信美對(duì)大勢(shì)的判斷有很大的關(guān)系。
而在經(jīng)濟(jì)和形勢(shì)發(fā)生很大波動(dòng)的時(shí)代，信美未來的發(fā)展和布局又當(dāng)如何？楊帆指出，信美未來五年的核心布局將聚焦在數(shù)字科技、會(huì)員服務(wù)體系和康養(yǎng)三大方向。
本次峰會(huì)，嘉賓們不僅帶來了信息量超大的分享，探討了財(cái)富保全的具體解決方案，同時(shí)也見證了諾亞榮耀品牌煥新儀式。包括吳衛(wèi)國先生、黃朝晞先生、朱少平教授、游博先生、吳冬芝女士等，大家一同開啟并見證了諾亞榮耀品牌煥新的新時(shí)刻。
今年，隨著諾亞集團(tuán)的品牌煥新，諾亞榮耀緊跟集團(tuán)腳步，同步升級(jí)諾亞榮耀品牌。榮耀的slogan升級(jí)煥新為：“溫暖守護(hù)，傳承無憂”，寓意著諾亞榮耀更加用心，從守護(hù)和傳承兩方面，為高凈值客戶提供更專業(yè)的財(cái)富守護(hù)和傳承。
諾亞榮耀的愿景，是成為世界華人家族首選的保險(xiǎn)服務(wù)品牌，榮耀也將始終秉承“以客戶為中心，以專業(yè)服務(wù)為根本”的信仰，持續(xù)推進(jìn)榮耀專業(yè)、創(chuàng)新、簡單、樂觀的價(jià)值觀理念，將專業(yè)規(guī)劃、溫度傳承的宣言踐行到底。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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