因非法集資，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)“在線貸”所屬的深圳市鼎豐在線金融信息服務(wù)公司(下稱“鼎豐在線”)董事長(zhǎng)何某等4人被批準(zhǔn)逮捕。深圳南山警方通報(bào)稱，該公司涉及投資資金累計(jì)約為7 .29億元人民幣，涉及全國(guó)各地投資人約2000人。
網(wǎng)友：資金鏈去年底已斷裂
據(jù)備案信息顯示，“鼎豐在線”成立于2009年，其一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目包括投資咨詢、企業(yè)管理咨詢、商務(wù)信息咨詢、廣告業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)電子商務(wù)、從事?lián)I(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)咨詢等，許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為增值電信業(yè)務(wù)。20 15年8月，注冊(cè)資本由人民幣1000萬(wàn)元變更為1億元。
在被立案?jìng)刹榍埃钲谑卸ωS在線金融信息服務(wù)有限公司已在上海、長(zhǎng)沙、郴州等地設(shè)立了多家分公司。“鼎豐在線”曾推出了多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，包括“車易貸”、“企業(yè)貸”，均以高收益見(jiàn)長(zhǎng)。
不過(guò)，早在2015年12月，已有網(wǎng)友曝出“在線貸”出現(xiàn)提現(xiàn)困難等狀況，2016年1月，有網(wǎng)貸社區(qū)上已有指控“在線貸”資金鏈斷裂但仍繼續(xù)集資的帖子出現(xiàn)，有多名網(wǎng)友在留言中稱被騙，投資資金無(wú)法提現(xiàn)。
警方：未獲金融許可等資質(zhì)
據(jù)深圳南山警方通報(bào)，今年1月初，警方接到報(bào)案，稱“鼎豐在線”通過(guò)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)“在線貸”搞資金池，非法吸收公眾資金。隨后，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)該公司仍在經(jīng)營(yíng)，但已無(wú)資金兌付能力，主要賬戶都已處于虧空狀態(tài)。2月19日，南山警方對(duì)“在線貸”立案?jìng)刹椋?月8日，南山警方出動(dòng)100余名警力開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，將主要犯罪嫌疑人何某(男，36歲)、趙某(男，33歲)、王某(女，41歲)、李某(男，32歲)等四名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。
南山警方稱，經(jīng)調(diào)查，從2012年3月份開(kāi)始，“鼎豐在線”公司法人代表、董事長(zhǎng)何某在未取得中國(guó)人民銀行發(fā)放的金融許可證及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)許可從事基金、股權(quán)交易資質(zhì)的前提下，設(shè)立公司，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì)、網(wǎng)絡(luò)宣傳、圖冊(cè)宣傳、業(yè)務(wù)員推介等多種方式向社會(huì)公眾介紹公司的P2P金融理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)目，承諾保本付息，并許以投資人年化收益率14%至24%不等的高額利息回報(bào)。該公司通過(guò)自行設(shè)立的網(wǎng)站平臺(tái)“在線貸”對(duì)外發(fā)布廣告，下設(shè)多個(gè)業(yè)務(wù)部門，招聘社會(huì)人員從事吸收公眾資金和對(duì)外放貸的業(yè)務(wù)，給予業(yè)務(wù)員高額提成。
通報(bào)：公眾原始本金1億多已無(wú)法返還
通報(bào)中還稱，該公司以發(fā)布個(gè)人或公司借款周轉(zhuǎn)標(biāo)的吸引投資人投資，為了達(dá)到快速大量吸收投資款目的，每天對(duì)外發(fā)布新的標(biāo)的項(xiàng)目吸引更多的投資者進(jìn)行投資，投資標(biāo)的基本為3-6個(gè)的所謂月標(biāo)，許諾年化收益率在18%左右。公司運(yùn)營(yíng)期間，為維持公司資金流動(dòng)，何某與公司總經(jīng)理趙某多次在網(wǎng)站平臺(tái)發(fā)布虛假項(xiàng)目，不斷吸引新投資人的資金，并將所獲資金用于償還前期投資人的本金和利息支付。同時(shí)，何趙兩人為獲取投資人的信任，利用何某實(shí)際控制的公司對(duì)網(wǎng)站運(yùn)行的投資項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，以所謂第三方支付平臺(tái)收取客戶投資款的方式，最終將投資款轉(zhuǎn)入何某等人的個(gè)人賬戶進(jìn)行使用，在個(gè)人賬戶上形成資金池。
南山警方表示，2015年12月，該公司因?yàn)闆](méi)有新的吸收資金進(jìn)入，導(dǎo)致原有投資人投資資金回籠逾期，最終陷入無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)狀況。截至2016年3月，該公司涉及投資資金累計(jì)約為7 .29億元人民幣，吸收公眾原始本金為1 .09億元人民幣(現(xiàn)無(wú)法收回返還實(shí)際投資人)，涉及全國(guó)各地投資人計(jì)為2000余人。
目前，何某等4名主要犯罪嫌疑人已由南山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。(記者徐全盛 通訊員 武冰 唐婷)
